AML правила

Политика AML/KYC

Политика противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также процедуры «Знай своего клиента»

Настоящая Политика (далее — «Политика AML/KYC») определяет меры, которые сервис velorex.cc (далее — «Velorex», «Сервис», «Веб-сайт») применяет, чтобы не допустить своего вовлечения в отмывание доходов, финансирование терроризма, мошенничество и иную противоправную деятельность.

Политика основана на требованиях применимого законодательства и международных стандартах в области AML/CFT. Обработка персональных данных осуществляется с учётом применимых норм о защите данных.

Важно для пользователей. AML-проверки в сфере цифровых активов могут увеличивать срок обработки заявки, требовать предоставления дополнительных документов или приводить к временной приостановке операции. Часть проверок выполняется автоматизированными системами и внешними провайдерами, поэтому их сроки могут зависеть от ответов третьих лиц — платёжных систем, бирж, AML-провайдеров — или от требований уполномоченных органов.

Термины

Веб-сайт / Velorex — онлайн-сервис обмена цифровых (электронных) валют по адресу https://velorex.cc/, включая поддомены, API, Telegram-бот и мини-приложение, а также иные способы доступа к Сервису.
Услуги — операции по обмену цифровых (электронных) валют, выполняемые с помощью функционала Веб-сайта.
Пользователь — любое лицо, использующее Веб-сайт. Пользователь подтверждает, что ему исполнилось 18 лет, что законодательство страны его проживания не запрещает пользоваться Сервисом и что он не намерен использовать Услуги в незаконных целях.
Администрация — уполномоченные лица, управляющие Веб-сайтом Velorex.
Персональные данные — любая информация, прямо или косвенно относящаяся к определённому или определяемому физическому лицу.
Заявка — запрос Пользователя на покупку или продажу цифровых (электронных) валют, оформленный через Веб-сайт.

Сервис вправе ограничить или не предоставлять Услуги лицам и операциям, связанным с юрисдикциями повышенного риска, санкционными юрисдикциями, а также в иных случаях, предусмотренных применимым законодательством и внутренними комплаенс-правилами Velorex.

1. Цель политики

1.1. Velorex применяет меры и процедуры, направленные на противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

1.2. Цель этих мер — не допустить использования Веб-сайта в незаконных целях и обеспечить соответствие требованиям применимого законодательства и международных стандартов AML/KYC.

2. Предупреждение

2.1. Запрещается использовать Velorex для легализации преступных доходов, финансирования терроризма, мошенничества, а также для оплаты запрещённых товаров и услуг.

2.2. Velorex принимает разумные меры для предотвращения незаконной деятельности, однако не может полностью исключить противоправные действия третьих лиц.

2.3. Пользователь понимает и соглашается, что повышенный уровень риска транзакции может определяться автоматизированными системами и сторонними провайдерами, на решения которых Сервис напрямую не влияет. Velorex действует добросовестно и в пределах своих возможностей защищает интересы Пользователей, соблюдая требования законодательства.

3. Требования к заявкам

3.1. Чтобы предотвратить незаконные операции, Сервис устанавливает следующие требования ко всем Заявкам:

3.1.1. Отправитель и получатель средств по Заявке должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц через Сервис запрещены.

3.1.2. Контактные и иные Персональные данные, которые указывает Пользователь, должны быть актуальными, точными и достоверными.

3.1.3. Не рекомендуется дробить средства с одного адреса или из одного источника на несколько Заявок. Системы мониторинга могут расценить это как подозрительную активность, что приведёт к дополнительной проверке или приостановке Заявки — даже если ранее операции с этим адресом не вызывали вопросов.

4. Процедуры проверки

Надлежащая проверка клиентов (далее — «Проверка») — один из ключевых международных стандартов предотвращения незаконной деятельности. Velorex проводит Проверку в рамках настоящей Политики.

4.1. При срабатывании систем мониторинга, выявлении повышенного риска, приостановке транзакции или проведении дополнительной проверки Сервис вправе запросить у Пользователя документы и сведения, подтверждающие личность и происхождение средств, в том числе:

фото документа, удостоверяющего личность, в хорошем качестве;
фото Пользователя с этим документом;
подтверждение занятости;
подтверждение источника происхождения средств;
видеоидентификацию;
видео или сведения, подтверждающие совершение транзакции: хеш, адреса отправителя и получателя, сумму и дату.

4.2. Velorex проводит автоматизированный и/или ручной AML-анализ транзакций на основе риск-ориентированного подхода. Для внутреннего контроля могут использоваться пороговые значения риск-оценки, установленные внутренними процедурами или AML-провайдерами. Высокорисковые транзакции могут быть приостановлены для проверки или расследования.

4.2.1. К повышенному риску, в частности, относятся операции, связанные с категориями:

illegal service, mixing service, fraudulent activity, darknet marketplace, darknet service, ransom, scam, stolen coins, terrorism financing, sanctions, illicit actor or organization, high-risk jurisdiction, gambling, fraud shop, enforcement action, child exploitation.

4.3. Перед созданием Заявки рекомендуем обратиться в службу поддержки для предварительной AML-проверки адреса.

4.4. Если транзакция приостановлена из-за повышенного риска, подозрительной активности или официального расследования, средства могут быть удержаны до завершения проверки — в объёме и на срок, допустимые применимым законодательством.

4.5. Сервис вправе собирать и обрабатывать идентификационные данные Пользователя для выполнения настоящей Политики.

4.6. Velorex проверяет подлинность предоставленных документов и при выявлении подозрительной активности может проводить дополнительные проверки.

4.7. Сервис вправе повторно или периодически проверять личность Пользователя, в том числе запрашивать обновлённые документы, если этого требуют внутренние процедуры или законодательство.

4.8. Идентификационные данные Пользователя обрабатываются и хранятся в соответствии с Политикой конфиденциальности Velorex и применимым законодательством. Сроки хранения определяются требованиями закона, внутренними правилами хранения записей и условиями работы с платёжными партнёрами и AML-провайдерами.

4.8.1. Если к отношениям применимо законодательство о защите данных, Пользователь может иметь право на доступ к своим данным, их исправление, обновление и иные права, предусмотренные законом. Порядок их реализации описан в Политике конфиденциальности.

4.9. По итогам проверки Сервис вправе отказать в предоставлении Услуг, если выявлено незаконное использование Сервиса или есть иные основания, предусмотренные законодательством или настоящей Политикой. В этом случае средства могут быть возвращены Пользователю за вычетом применимых комиссий, если это не запрещено уполномоченными органами.

4.10. Velorex вправе проверять источники происхождения денежных средств и цифровых активов.

4.11. Сервис может не располагать полной информацией о причинах присвоения транзакции высокого риска, поскольку оценку проводят автоматизированные системы и сторонние провайдеры. Раскрытие таких причин может быть ограничено условиями использования этих систем или требованиями законодательства.

5. Ответственное лицо

5.1. За соблюдение требований AML/KYC отвечает уполномоченное должностное лицо Velorex.

5.2. В его обязанности входят контроль за исполнением Политики, мониторинг транзакций, взаимодействие с правоохранительными органами и актуализация процедур оценки рисков.

6. Системы мониторинга

6.1. Velorex использует системы мониторинга и анализа, которые обеспечивают:

проверку по санкционным и наблюдательным спискам;
мониторинг транзакционной активности;
ведение записей и расследований;
формирование отчётности при необходимости.

7. Анализ поведения

7.1. Сервис анализирует транзакционное поведение Пользователей, чтобы выявлять подозрительную активность и оценивать риски.

8. Оценка рисков

8.1. Velorex применяет риск-ориентированный подход в соответствии с международными стандартами AML/CFT и требованиями применимого законодательства.

9. Проверка пользователей

9.1. При наличии обоснованных подозрений Администрация вправе:

анализировать цепочки транзакций;
приостанавливать операции на время расследования, в том числе дольше стандартных сроков при наличии объективных причин;
запрашивать дополнительные документы и сведения;
передавать информацию уполномоченным органам в порядке, установленном законом.

9.2. По итогам расследования Администрация принимает решение о продолжении операции либо о возврате средств, если это допускается законодательством.

9.3. При положительном решении курс обмена может быть пересчитан на момент завершения проверки.

9.4. Пользователь обязан подтвердить реквизиты для возврата или обмена средств.

9.5. Стандартный срок внутренней проверки — до 7 (семи) рабочих дней. Если проверка требует запросов к уполномоченным органам, платёжным системам, биржам или AML-провайдерам, срок может быть продлён до получения ответов. Такие сроки определяются третьими лицами или требованиями законодательства и могут не зависеть от Сервиса.

9.6. Во время проверки Сервис по возможности информирует Пользователя о статусе Заявки и запрашивает дополнительные сведения, если это допускается законодательством.

10. Конфиденциальность

10.1. Velorex обрабатывает информацию в соответствии с Политикой конфиденциальности.

10.2. Сведения о подозрительных операциях остаются конфиденциальными в пределах, допустимых законодательством.

10.3. Обязательства по конфиденциальности сохраняются после прекращения отношений с сотрудниками и контрагентами.

10.4. Раскрытие информации допускается в случаях, предусмотренных законом, а также в рамках взаимодействия с уполномоченными органами и партнёрами.

11. Заключительные положения

Velorex принимает разумные меры, чтобы Сервис не использовался в незаконных целях, и соблюдает требования AML/KYC. Пользуясь Услугами Веб-сайта, Пользователь подтверждает согласие с настоящей Политикой и обязуется её соблюдать.

Есть сомнения в происхождении средств? Напишите в поддержку до создания заявки — мы проверим адрес заранее.